POLÍTICAS EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES, LA DELINCUENCIA ORGANIZADA, EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
Para Reaseguradora Delta, S.A. es un tema de especial atención y relevancia el dar cumplimiento a las leyes y normas emanadas del Estado Panameño y de la Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá en materia de Prevención de Blanque de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (BC/FT/FPADM), así como considerar las recomendaciones dadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional, el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y demás entes vinculantes. Nos mantenemos actualizados y preparados para los nuevos retos que se nos presentan en esta dinámica y demandante área.
Con el objetivo de mitigar los distintos riesgos asociados al Blanqueo de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, Reaseguradora Delta, S.A. lleva un proceso permanente de administración de riesgos a través de la formulación, adopción, implementación y desarrollo de un Sistema Integral de Administración de Riesgos, que comprende los procedimientos y medidas apropiadas, suficientes y eficaces, orientadas a identificar, evaluar y aplicar correctivos para reducir la posibilidad de que en la realización de cualquier operación, seamos utilizados como medio para ocultar el origen, propósito y destino de capitales ilícitos, o para desviar fondos de cualquier naturaleza hacia el financiamiento de grupos o actividades terroristas, garantizando así la aplicabilidad efectiva del marco jurídico, las mejores prácticas internacionales y demás parámetros establecidos por el Ente Regulador.
Bajo un enfoque basado en riesgo aplicamos las distintas políticas, que juntamente con la debida diligencia y los principios de transparencia, autorregulación y control en todas las operaciones, son el pilar para la mitigación de riesgos en materia de BC/FT/FPADM.
MARCO LEGAL
LEY 063-1996
Ley por la cual se regulan las operaciones de reaseguros y de las empresas dedicadas a esta actividad, de fecha 19 de septiembre de 1996.
https://superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2019/09/Leyes-ley-1996-063.pdf
LEY 12-2012
Ley que regula la actividad de seguros y otras disposiciones, de fecha 03 de abril del 2012.
https://superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2019/09/Leyes-ley-2012-012.pdf
LEY 23-2015
Ley que adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva, y dicta otras disposiciones, de fecha 27 de abril del 2015. Modificada por la Ley 21 de 2017.
https://www.asamblea.gob.pa/APPS/LEGISPAN/PDF_NORMAS/2010/2015/2015_617_0654.pdf
Modificada por la Ley 21 de 2017.
https://superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2019/09/Leyes-ley-2017-021.pdf
DECRETO EJECUTIVO 363-2015
Decreto de fecha 13 de agosto del 2015, que reglamenta la Ley 23 del 27 de abril del 2015, en donde se adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, y dicta otras disposiciones.
https://www.superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2020/10/dec-2015-363.pdf
ACUERDO NO.01
Identificación de sujetos regulados, supervisados y publicidad, de fecha 05 de junio del 2018
https://superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2019/09/Acuerdo-001-2018.pdf
ACUERDO NO.02
Acuerdo por medio del cual se dictan disposiciones sobre Gobierno Corporativo, de fecha 21 de junio del 2016.
https://www.superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2020/10/dec-2015-363.pdf
ACUERDO NO.03
Acuerdo por medio del cual se reglamenta las disposiciones de prevención del BC/FT/FPADM, de fecha 3 de enero del 2023.
https://superseguros.gob.pa/bitnami/wordpress/wp-content/uploads/Acuerdo-003-2022.pdf