Marco Legal

POLÍTICAS EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES, LA DELINCUENCIA ORGANIZADA, EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA

Política Conozca a su Empleado

La Política Conozca a su Empleado es un registro de cada uno de nuestros empleados que se actualiza anualmente, que incluye las constancias de la selección de su personal, verificación de los datos e informaciones por ellos aportados, así como las referencias de empleos anteriores, especialmente, los servicios prestados en otras empresas del sector asegurador. Este registro tiene la finalidad de garantizar un alto nivel de integridad y de conocimiento de los antecedentes personales, laborales y patrimoniales del personal; así como la capacitación de los mismos en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales.

Política Conozca a su Cliente

La Política Conozca a su Cliente consiste en registros individuales de las personas jurídicas con las que mantenemos relaciones comerciales tales como cedentes, retro cesionarios e intermediarios de reaseguros, con el fin de obtener y mantener actualizada la información necesaria para determinar su Identificación y las actividades económicas a las que se dedican.

Política Conozca a su Proveedor

La Política Conozca a su Proveedor consiste en mantener registros individuales de cada uno de nuestros proveedores de servicio regulares, con el fin de obtener y mantener actualizada la información necesaria para determinar su identificación.

 

MARCO LEGAL

LEY 23-2015

Ley que adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva, y dicta otras disposiciones, de fecha 27 de Abril del 2015. Modificada por la Ley 21 de 2017.

https://www.asamblea.gob.pa/APPS/LEGISPAN/PDF_NORMAS/2010/2015/2015_617_0654.pdf     

Modificada por la Ley 21 de 2017.

https://superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2019/09/Leyes-ley-2017-021.pdf

DECRETO EJECUTIVO 363-2015

Decreto de fecha 13 de Agosto del 2015, que reglamenta la Ley 23 del 27 de Abril del 2015, en donde se adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, y dicta otras disposiciones.

https://www.superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2020/10/dec-2015-363.pdf

ACUERDO NO.02

Acuerdo por medio del cual se dictan disposiciones sobre Gobierno Corporativo, de fecha 21 de Junio del 2016.

https://www.superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2020/10/dec-2015-363.pdf

ACUERDO NO.01

Identificación de sujetos regulados, supervisados y publicidad, de fecha 05 de Junio del 2018

https://superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2019/09/Acuerdo-001-2018.pdf

LEY 12-2012

Ley que regula la actividad de seguros y otras disposiciones, de fecha 03 de Abril del 2012.

https://superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2019/09/Leyes-ley-2012-012.pdf

LEY 063-1996

Ley por la cual se regulan las operaciones de reaseguros y de las empresas dedicadas a esta actividad, de fecha 19 de septiembre de 1996.

https://superseguros.gob.pa/wp-content/uploads/2019/09/Leyes-ley-1996-063.pdf